Le bilan patrimonial est un document de synthese qui recense l’ensemble de vos actifs, revenus et charges. Il constitue la base factuelle sur laquelle s’appuie toute strategie de gestion de patrimoine chez Conseil Capital Patrimoine, en complement de notre audit patrimonial et avant la construction de votre strategie sur-mesure.
Nous recensons vos actifs financiers (epargne, placements, assurance-vie) et leur repartition, pour visualiser clairement la composition de votre patrimoine financier.
Nous integrons vos biens immobiliers (residence principale, investissement locatif, SCPI) a la photographie globale, avec leur valorisation estimee.
Nous analysons l’equilibre entre vos revenus et vos charges recurrentes, pour identifier votre capacite d’epargne reelle et les marges de manoeuvre disponibles.
Nous recensons vos engagements financiers (credits, cautions, garanties) pour completer une vision consolidee de votre situation nette.
Sans vision d’ensemble chiffree, il est difficile de prioriser ses objectifs patrimoniaux ou de mesurer l’impact reel d’une decision financiere. Le bilan patrimonial offre ce point de depart factuel, indispensable avant toute strategie d’investissement, d’optimisation fiscale ou de transmission.
Le bilan patrimonial s’appuie sur le recensement de vos avoirs (releves de comptes, contrats d’assurance-vie, actes de propriete) et de vos charges. Il aboutit a un document de synthese chiffre, mis a jour periodiquement selon l’evolution de votre situation.
Vos questions sur le bilan patrimonial
Le bilan patrimonial est un document chiffre qui recense l’ensemble de vos actifs, revenus et charges, pour etablir une vision claire de votre situation nette.
Contrairement a l’audit patrimonial (plus qualitatif et prospectif), le bilan patrimonial est avant tout un etat des lieux chiffre a un instant donne.
Le premier entretien de decouverte est offert. Nous vous recommandons de mettre a jour votre bilan patrimonial au moins une fois par an ou lors d’un evenement de vie majeur.
Vous souhaitez découvrir en quoi je peux vous accompagner dans le développement de votre patrimoine, l’optimisation de votre fiscalité ou la définition de la meilleure stratégie d’investissement en fonction de votre profil ? Répondez simplement à ce quizz.