Un audit patrimonial est la premiere etape de toute strategie de gestion de patrimoine serieuse : il dresse un etat des lieux complet de votre situation financiere, fiscale, immobiliere et successorale avant toute recommandation. Chez Conseil Capital Patrimoine, cet audit est le point de depart systematique de notre accompagnement, avant l’etablissement de votre bilan patrimonial et la construction d’une strategie sur-mesure.
Nous dressons un etat des lieux exhaustif de vos actifs (epargne, immobilier, placements financiers), de vos revenus et de vos charges, pour etablir une photographie claire et actionnable de votre situation.
Nous analysons votre situation fiscale actuelle (IR, IFI le cas echeant) pour identifier les dispositifs legaux qui pourraient reduire votre charge fiscale, sans jamais promettre de resultat garanti.
Nous verifions que votre organisation patrimoniale actuelle permet une transmission dans de bonnes conditions (donation, succession), et identifions les points de vigilance eventuels.
Pour les dirigeants et professions liberales, nous auditons votre couverture de protection sociale (prevoyance, retraite) au regard de votre statut juridique et social.
Sans etat des lieux complet, toute recommandation patrimoniale risque de passer a cote d’elements essentiels de votre situation. L’audit patrimonial permet d’identifier les points forts, les points de vigilance et les priorites avant toute strategie d’optimisation, d’investissement ou de transmission.
L’audit patrimonial repose sur un entretien approfondi et l’analyse de vos documents (avis d’imposition, releves de comptes, actes de propriete, contrats d’assurance-vie…). Il aboutit a une synthese ecrite de votre situation, prealable a toute recommandation personnalisee.
Vos questions sur l'audit patrimonial
Un audit patrimonial est un etat des lieux complet et neutre de votre situation financiere, fiscale, immobiliere et successorale, realise avant toute recommandation.
Un audit patrimonial complet dure generalement entre 3 et 6 semaines, selon la complexite de votre situation et la disponibilite des documents necessaires.
Le premier entretien de decouverte est offert. Le cout d’un audit complet depend de la complexite de votre situation ; il vous est communique avant toute mission.
Vous souhaitez découvrir en quoi je peux vous accompagner dans le développement de votre patrimoine, l’optimisation de votre fiscalité ou la définition de la meilleure stratégie d’investissement en fonction de votre profil ? Répondez simplement à ce quizz.