Plan d’Épargne Retraite (PER) : ce qui change en 2026 pour votre gestion patrimoniale
Le Plan d’Épargne Retraite (PER), institué par la loi PACTE du 22 mai 2019, s’est imposé comme l’enveloppe de référence pour préparer financièrement sa retraite en France. Avec plus de 10 millions de détenteurs recensés en 2024 selon l’AMF, ce produit a progressivement remplacé les anciens PERP, Madelin et PERCO. L’année 2026 marque un tournant […]
Transmission de patrimoine en 2026 : ce qui change pour les donations et successions
La transmission de patrimoine constitue l’un des axes majeurs de la gestion patrimoine en France. En 2026, plusieurs évolutions fiscales encadrent les donations et successions : nouvelle obligation déclarative, modification des abattements pour les familles recomposées et dispositif temporaire favorable aux donations immobilières. Cet article présente ces changements de manière factuelle, en s’appuyant sur des […]
SCI en 2026 : conseil gestion patrimoine pour structurer ses biens
SCI en 2026 : avantages, fiscalité IR/IS, frais et limites. Un guide neutre de conseil gestion patrimoine pour structurer son patrimoine immobilier en famille.
Diversifier son Portefeuille avec les BRICS en 2026
Introduction L’environnement géopolitique et économique mondial se remodèle rapidement. Les blocs émergents, en particulier l’alliance BRICS (Brésil, Russie, Inde, Chine, Afrique du Sud, et nouveaux membres), offrent désormais des opportunités d’investissement substantielles pour les investisseurs en quête de diversification. Selon les données du UNCTAD et du Fonds monétaire international (FMI), le bloc BRICS+ devrait afficher […]
Succession 2026 : Planifier sa Transmission Patrimoniale
Introduction La transmission d’un patrimoine est l’une des décisions financières les plus importantes de la vie, pourtant elle reste trop souvent négligée. Selon les données 2026, 64 % des familles françaises procèdent à leur succession sans avoir préalablement anticipé sa transmission. Cette absence de planification génère des pertes financières conséquentes, des conflits familiaux et une […]
Gestion de patrimoine à Amiens : stratégies clés pour 2026
Découvrez les stratégies de gestion de patrimoine adaptées au contexte amiénois en 2026 : épargne, immobilier, assurance-vie et optimisation fiscale.
Les 3 étapes clés pour faire un audit patrimonial efficace
Un audit patrimonial est l’outil de base pour construire une stratégie financière sur-mesure. Que vous soyez particulier, entrepreneur ou retraité, cette démarche permet de prendre des décisions éclairées, fiscales et juridiques, à court comme à long terme. Voici les 3 étapes clés pour réussir cet audit. 1. Analyse de la situation personnelle, familiale et […]
Transmission de patrimoine : protéger ses proches sans se ruiner en impôts
Anticiper la transmission permet d’alléger la facture fiscale pour vos proches tout en préservant votre confort. Donation de pleine propriété + abattement Chaque parent bénéficie d’un abattement de 100 000 € tous les 15 ans pour un enfant ; au-delà, les droits progressifs s’appliquent (5 %→45 %). En sus du don familial de 31 865€ uniquement en numéraire selon […]
Comment bien préparer sa retraite dès 30 ans : guide patrimonial pour jeunes actifs
Plutôt éloignée des préoccupations des personnes de 30 ans, la retraite mérite pourtant d’être anticipée tôt. Vous avez tout à y gagner : tranquillité d’esprit, capital optimisé, et bien plus encore. Voici un plan clair, illustré et fondé sur des sources fiables. 1. Constituer d’abord une épargne de précaution Avant toute chose, mettez de côté […]
5 erreurs fréquentes en gestion de patrimoine et comment les éviter
Bien gérer son patrimoine, c’est bien plus que placer de l’argent : c’est anticiper, structurer, diversifier… et surtout éviter les erreurs qui peuvent coûter cher. Voici cinq pièges fréquents, illustrés avec conseils concrets. 1. Ne pas définir d’objectifs clairs Erreur : Se lancer dans l’investissement sans objectifs précis. Pourquoi c’est risqué : Sans but (retraite, […]